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退職金推定50兆円! ﾒｶﾞﾊﾞﾝｸ､団塊｢囲い込み｣

07/1/14

｢2007年問題｣ともいわれる､団塊世代の大量退職がいよいよ始まる｡07年~09年の間に60歳を迎えるのは約650万人｡そのうちの約300万人が就業していて､退職金をもらうと推定される｡3年間の退職金総額は推定30～50兆円になるともいわれている｡これらの資金を狙って､ﾒｶﾞﾊﾞﾝｸなどがｼﾆｱ顧客の囲い込みに本腰を入れ始めた｡

三菱東京UFJ銀行は2007年1月４日から､団塊世代を中心としたｼﾆｱ向けの会員制組織｢Quality Life Club｣を発足｡これにあわせて､大手旅行会社のJTBｸﾞﾙｰﾌﾟなどと共同でｻｰﾋﾞｽを提供する｡

みずほ銀行は｢退職金特別金利ﾌﾟﾗﾝ｣を開始

   金融情報や資産運用ｱﾄﾞﾊﾞｲｽなどは同行とFPｱｿｼｴｲﾂ&ｺﾝｻﾙﾃｨﾝｸﾞが､旅行情報をJTBｸﾞﾙｰﾌﾟとJR東日本が､また健康同人社が24時間365日の｢健康ｻﾎﾟｰﾄﾀﾞｲﾔﾙ｣による無料電話相談､医師の無料紹介状の発行ｻｰﾋﾞｽを提供する｡
   ｢ﾄﾗﾍﾞﾙ＆ｴﾝﾀｰﾃｲﾒﾝﾄ｣｢健康｣｢金融資産｣と､人生ひと区切りついた団塊世代には“必需品”のﾌﾟﾛｸﾞﾗﾑを用意した｡

   みずほ銀行は4日から､｢退職金定期預金特別金利ﾌﾟﾗﾝ｣の取り扱いを開始した｡06年6月にｽﾀｰﾄした退職金運用総合対策｢第二のｽﾀｰﾄ応援ﾌﾟﾗﾝ｣の追加策で､円定期預金の金利を優遇する｡退職金の運用先､運用商品を決めかねている顧客の当面の受け皿として用意した｡申込期間は3月30日まで｡

三井住友は資産運用ｷｬﾝﾍﾟｰﾝ

   預入金額は500万円以上退職金の受取金額までで､申し込み時に退職所得の源泉徴収票などが必要になる｡金利は､１ｶ月もの定期の初回適用金利を年3.0%（税引き後年2.4%）､また３ｶ月もの定期を年1.0%（同0.8%）に設定した｡新年を迎えて､さっそく､団塊世代を囲い込む算段だ｡

   三井住友銀行は4日から､資産運用ｷｬﾝﾍﾟｰﾝを実施｡｢とくに団塊世代を意識したｷｬﾝﾍﾟｰﾝではない｣（広報部）とはいうものの､100万円以上の資金を投資信託や外貨定期預金､特約付預金､外債に預け入れた人に､抽選で本格懐石料理をﾍﾟｱで200組を招待するなどのﾌﾟﾚｾﾞﾝﾄがある｡3月までの毎月､宿泊券や食事券などﾌﾟﾚｾﾞﾝﾄ賞品が替わる｡
   同行も06年4月に､ﾒｶﾞﾊﾞﾝｸでは先行して会員制組織｢One’s　Next　ｸﾗﾌﾞ50s｣を発足｡同7月にはJR東日本と提携して旅行情報の提供｡また趣味やｽﾎﾟｰﾂ･ﾍﾙｽｹｱといった多彩な情報や体験の機会を季刊誌やｾﾐﾅｰを通じて提供している｡｢正確な会員数は把握していないが､ｼﾞﾜｼﾞﾜと増えています｣（広報部）という｡
   会員については､口ｺﾐなどで緩やかに広がっていくことを期待しているようだ｡

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