読むべき本、見逃していない?

ほったらかすだけ?!老後の2000万円を準備する方法

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  • 書名 なぜあの人は「老後のお金」に困らないのか?
  • サブタイトル老人ホームで働き、金融機関で学んだ私だからわかる
  • 監修・編集・著者名武田 拓也 (著)
  • 出版社名クロスメディア・パブリッシング(インプレス)
  • 出版年月日2019年8月 9日
  • 定価1380円+税
  • 判型・ページ数192ページ
  • ISBN9784295403296
  • CコードC2033
  • 備考Amazon限定発売

「老後資金として2000万円が必要だ」という金融庁の発表は、世間を騒がせました。今の高齢世代でさえお金不安なく生活できる人はごくわずかです。その対策として投資が有効ですが、「投資って怖い」「どうやって始めたらいいのかわからない」「本を読んだけど、難しくて挫折した」という方も多いのが現状です。

本書ではそんな方のためにマネー専門家・武田拓也が資産を増やすためのノウハウや今さら聞けない資産作りの基礎知識を超初心者に向けてわかりやすく解説しています。著書の武田氏は大学で福祉を学んだ後、社会福祉士として老人ホームで働く上で、「老後にお金がないと豊かな生活が送れない」という現実を目の当たりにします。日々将来の不安を募らせながら生活することに疲れた彼は、独学でお金の勉強を始め、お金のプロフェッショナルへ転身。金融会社に勤めた後、ファイナンシャルプランナーとして数多くの方のお金の悩みを解決してきました。わかりやすさで定評のあるお金の専門家が「介護」と「お金」の現場を見てきたからこそわかる資産形成の知識やノウハウをあますことなく伝えます。

本書でご紹介しているのは「ほったらかし投資」!
仕事があっても、子育てで忙しくてもリスクを抑えながら資産運用を行うことのできるのが特徴です。資産づくりの具体例を見ながらそれぞれの方法のメリットやデメリットを正しく理解することもできます。また「自分にぴったりの資産形成の方法がわかる診断チャート」もついていますので、自分に合う資産形成を知って無理なく、効率的に資産を増やしていきましょう。

「投資ってギャンブルなんでしょ?」とお思いの方や、投資はやってみたいけど「何から手をつけていいかわからない」「どんな金融商品を買えばわからない」という人には、必読の一冊です。

《もくじ》
はじめに ―実体験から得た投資の知識を皆さんへ
主な金融商品・投資手段の比較一覧表
序 章 働きながら、子育てしながらできる〝ほったらかし投資〟で資産を作る
将来に向かって資産を作るために
「ほったらかし投資家」デビューしたAさんの例
第1章 お金の不安を取り除くために知っておきたい基本の知識
お金を増やす仕組みを作ろう
時間を味方にすれば安心して資産形成ができる
金融商品の特徴を知る① 定期預金と国債
金融商品の特徴を知る② 外貨預金
金融商品の特徴を知る③ 保険
金融商品の特徴を知る④ 投資信託
金融商品の特徴を知る⑤ 不動産
金融商品の特徴を知る⑥ 株式・FX
リスクの種類を知ってリスクをコントロールする
人それぞれの方法を考えなければならない理由
「ほったらかし」で手堅くできる3つの資産運用
コラム01 資産運用で心得ておきたい4つのルール

第2章 必要な備えを見極めた「保険」の使い方
保険で得する仕組み―もしもの時の備え
「いざ」という時に必要となるお金を知っておく
選ぶ前に理解しておきたい保険の種類
保険に入るべき人はどんな人?
加入を考えた時に聞いておきたい6つのポイント
長所・短所を理解すると有力な外貨建て保険
コラム02 もっと保険で増やすなら変額保険 

第3章 お金が増える「投資信託」の選び方
投資信託で得する仕組みー今すぐ少額で始められる
長期投資することのメリットを活かす
投資信託は銀行で買ってはいけない?
「インデックスファンド」と「アクティブファンド」はどちらが良いのか?
「堅実派」「バランス派」「積極派」それぞれのおすすめ投資法
口座開設はどこでするのがいいのか?
トクする制度で実際に運用! iDeCo・NISAの基礎知識
結局、どれから始めるのがいいのか? いくら投資に使えばいいのか?
担当者を味方につければ、初心者でも安心
持っている資産の比率を調整する「リバランス」の基本

第4章 年収400万円から始められる「不動産投資」
不動産投資で得する仕組み―働きながら資産を作る
不動産投資のメリットとリスクを正しく知ろう
不動産を活かした「節約」「節税」と「ライフプラン」
メリットの大きい物件とはどんな物件か?
契約前に何をすべきか? 重視する点
低リスクで始めてみたいなら狙うべき物件
成功する不動産投資は不動産会社選びで決まる

第5章 [事例]正しく資産運用するための実践講座
「目標金額」を考えよう
相談事例①〈20代・女性・会社員〉
支払い過ぎの保険料を見直し、支出を変えずに老後の資金作り
相談事例②〈40代・男性・会社員〉
増えない投資信託に不信感、不動産で安定した運用を実現 
相談事例③〈50代・女性・主婦〉
まとまった資金を保有しているが、リスクを抑えて運用したい
相談事例④〈60代・女性・主婦〉
年金にプラスして、月々10万円のお小遣いを実現
  相談事例⑤〈60代・男性・無職〉
投資信託で運用しているが成績不振で、見直して投資効果を上げたい

《著者プロフィール》 武田拓也(たけだ・たくや)
株式会社ファモア 代表取締役
ファイナンシャルプランナー、社会福祉士。
兵庫県淡路島出身。関西福祉大学を卒業後、有料老人ホームの管理者、外資系保険会社の営業を経て、ファイナンシャルプランナーとして独立。22歳から始めた投資の経験を活かしてコンサルティング業務に従事しつつ、独立型社会福祉士として成年後見活動やNPOの地域福祉事業にも尽力。現在は大学や事業団体にてセミナーも実施。セミナー実施回数は年間100回以上。成功談と失敗談を交えた話はわかりやすいと定評があり、リピーターも多い。

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株式会社クロスメディア・パブリッシングは、2005年の設立以降、ビジネス書を中心に全国主要書店の売上ランキングにあがるベストセラー書を数多く出版しています。「あらゆるメディアを通じて、働く人々の問題解決をする」という理念のもと、電子書籍やWebサービスなどにも積極的に取り組んでいる会社です。

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