郵便局の投資信託 半分以上基準価格割れ

基準価格割れがイコール元本割れではない

   フィデリティ投信は11月に販売しているファンドの一部にサブプライム関連銘柄を組み込んでいた商品があったことを公表。郵便局で取り扱っている商品には含まれていないが、やはり株式市場の低迷とイメージダウンがあったようだ。

   05年10月に設定された「GS日本株式インデックス・プラス」も、9284円と基準価格の１万円を割れているが、この商品について、ゆうちょ銀行は「すでに分配金を払っているので、トータルでは元本を割れていないはず。基準価格は変動しますから、それで一喜一憂するのはいかがなものでしょうか。投信は中長期的な投資商品ですから、狼狽売りが一番いけない」といい、マスコミ報道が煽ってミスリードしかねないと指摘する。

   しかし、「郵便局の利用は、地方、高齢者、投資初心者が圧倒的。そういう人に対して、あまりに気軽に声をかけてきた。（評価損について）地方に住むお年寄りなどに対して、納得してもらえる説明ができているとは思えない」（経済評論家の荻原博子さん）といった憤りの声もある。