2021年 7月 29日 (木)

「手数料の高い商品を売りつけられた!」と嘆く前に! 銀行で14年勤めた元投信販売員が語った現実

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良くも悪くもいろんな営業担当者がいる

   これは銀行に限ったことではない。ファイナンシャルプランナー(FP)を名乗る保険の販売員も同じことが言える。保険販売の場合、直接自身の収入に関わってくるので、なかには手数料が高い保険商品を提案している人もいるようだ。

   実際に、私にも無料セミナーに行ったら、いつの間にか高額な保険の契約をして帰ってきた、という友人がいる。過去のシミュレーションを用いて、良いところだけを強調。3年で資産が倍になったと言われて変額年金保険を契約していた。

   変額年金保険自体が悪いというのではなく、その販売のやり方がちょっとどうかと疑問に思ったのを覚えている。また資産の大部分を保険契約に充てていたことにも驚いた。

   このような仕組みなので、どうしても自身の成績や収入を軸に営業をしている人は少なからずいる。けれど、全員そうだとも言えない。銀行でも保険代理店でもきちんと提案してくれる人は必ずいる。それを見極めることができるかが一番大事だ。

   きちんと営業している営業員からすれば、ひとくくりに手数料が高い商品を売りつけられると思われていることがとても悲しいことだと思う。

   誠意のある担当者と巡り合うことができれば、投資でも保険でも、困ったときに相談することができる。相場のこと、商品のこと、色々聞ける人がいるということはとても心強いと思う。(ひろこ)

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あっきん
あっきん(@_akkin_nara
投資家、ブロガー(元公務員)
23歳から、外国為替証拠金(FX)取引をはじめる。トレーダー歴は13年。2016年3月末、子育てと仕事を両立するために11年勤めた某県庁を早期退 職。その後、資産運用ブログ「akilog」をスタート。運用方法をすべてブログで公開する、「リアル」なトレードが評判を呼んでいる。
FX自動売買「トラリピ」(マネースクエア)と、仮想通貨がメイン。
奈良在住。金沢出身、36歳。
資産運用ブログ「akilog」https://akilog.jp/
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ひろこ(@hiroko_akilog
投資家、ブロガー、FP(元銀行員)
あっきん嫁。2児の母。銀行で投信の販売営業を14年続け、2018年3月末、早期退職。リーマンショックでの投資経験を活かした『長く投資を続ける秘 訣』をブログやSNSで発信中。女性の「そうそう!」「あるある!」を盛り込み、わかりやすく解説する。自分の感性を頼りに生きるタイプ。
投信、株価指数、FX、仮想通貨など幅広く運用中。テクニカル分析を楽しく勉強中。
奈良在住。奈良出身、アラフォー。
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