初心者にオススメ 月3000円からの投資術

「つみたてNISA」や「iDeCo」の制度を利用すると節税にも

   通常の口座でも買うことができるが、「つみたてNISA」や「iDeCo」の制度を利用すれば、さらに節税効果が出るという。20歳以上で最長20年間、年間40万円投資可能で、運用益は全額非課税である「つみたてNISA」。20歳以上60歳未満が投資可能だが、60歳まで売却出来ない「iDeCo」（掛け金が全額所得控除され、運用益は非課税）。先の楽天・全世界株式インデックス・ファンドのほかにも、さまざまな商品を挙げている。

   横山さんは「給与と貯金と公的年金だけで、人生100年時代の老後を生き抜くのは難しい。つみたてNISAやiDeCoを利用して、楽しく豊かな老後を目指そう」と書いている。

   本書の後半は、横山さんに家計の相談に来た、4つの家族の事例を紹介し、自分なりの投資バランスを考えよう、と呼びかけている。

   これを読むと、最初は月3000円で始めた人が、その後月3万円の投資をするなど、多くの人が投資額を増やしていることが分かる。

   横山さんは、「一度3000円投資を始めると、ほとんどの方の『お金に対する意識』が変わります。投資を始める前よりも、お金をうまく管理できるようになり、ムダな支出を省き、浮いたお金を投資にまわすようになるです」と、その変化について説明している。