つみたてNISAも活用できる　ゆったりと落ち着いた投資を目指す「おとなの」投資信託

提供：日興アセットマネジメント

2023.03.03 11:45

この商品を何年もてばいいのか？　シミュレーションの結果は？

ところで、40～50代を中心とするミドル層を考えた場合、仮にこのファンドに投資したら、いったい何年くらいもっていれば、満足できる成果を得られるだろうか。

試しに、2003年3月末から2022年12月末までの19年9か月間を対象に、「Tracersグローバル３分法（おとなのバランス）」の配分比率での運用をシミュレーションしてみたところ、【図３】のような結果に。値動きが穏やかで緩やかに上昇し、累積リターンは元本の2倍以上の結果となっている。株式に100％投資した場合のように大きな成果は得られていないが、債券に100％投資した場合に比べれば高い成果が得られているのがわかる。

これはあくまで過去のシミュレーション結果のひとつであり、将来のパフォーマンスを保証するものではないが、大きな変動をヒヤヒヤしながら耐えて大きなリターンを期待するよりは、落ち着いた気分で穏やかな推移をみながら、ほどよいリターンを期待したい人ならば、選択肢の一つとして検討してみる余地はありそうだ。