三井住友銀行が全店で投資一任契約の紹介業務

三井住友銀行は、SMBCフレンド証券と提携して同社が提供する投資一任付きの資産運用サービス「SMBCファンドラップ」を紹介するサービスを、2007年1月16日から開始する。銀行による投資一任商品の証券会社への取り次ぎは、プライベートバンキングを手がける店舗などに限定されていたが、全店で受け付けるのは同行が初めてという。
投資一任契約では、顧客はどの銘柄に投資するかを証券会社に一任し、証券会社では専門のポートフォリオ・マネジャーが日々管理するとともに、運用成果を向上するため、毎月の資産配分を調整する。この契約は法令によって銀行では結べないので、三井住友銀行は、同行のマネーライフ・コンサルタントが顧客の資産運用に関する考え方や運用方針を聞き、SMBCフレンド証券に紹介する。